毕业论文
您现在的位置: 电子信箱 >> 电子信箱介绍 >> 正文 >> 正文

学会这几招识破非法集资骗局

来源:电子信箱 时间:2023/7/23
白癜风能治好 http://pf.39.net/bdfyy/dbfzl/160319/4793212.html

“理财课程免费听,大米鸡蛋免费领。小投入大回报,无风险高收益。”听到这样的宣传口号,你是否也一样心动?小心,这极有可能是非法集资的陷阱。

据朝阳检察院检察官介绍,非法集资常见罪名包括两项:一是集资诈骗罪,指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资数额较大的犯罪行为。二是非法吸收公众存款罪,指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。朝阳检察院检察官教您几招,轻松识破非法集资骗局。

非法集资套路“四连跳”

朝阳检察院检察官提示市民,非法集资往往有四个步骤。第一步,往往是画大饼。为尽可能吸引更多的集资参与人,非法集资人一般都会编造各种“天上掉馅饼”的神话。比如先注册合法公司,打着响应国家产业政策、开展创业创新等合法经营的幌子,以“新技术”“区域链”“虚拟货币”等编造虚假项目,把集资参与人的胃口吊起来,让集资参与人产生“机不可失”的错觉。

紧接着,为扩大集资范围,非法集资人通常会通过各种方式骗取集资参与人的信任。比如召开所谓的内部新闻发布会、产品推介会,组织集体旅游、考察,赠送米面油、话费等小礼品。向集资参与人展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”。

造势后,非法集资人会想方设法套取集资参与人的钱款。通过投资返点、分红、按月或按季度返息,先让集资参与人尝到一定甜头,使集资参与人相信把钱放在非法集资人处很安全,而且回报率高。与此同时,非法集资人还会鼓动集资参与人动员亲朋好友参与集资。

非法集资人一开始都按时足额兑付先期集资参与人的本息,然后拆西墙补东墙,用后期集资参与人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。

骗局多针对老年群体

如何做到不落入骗局?朝阳检察院检察官提示市民,一要做到“多看看”,看融资是否合法;看宣传内容是否夸大;看经营模式是否真实;看参与集资的主体是否主要面向老年人。

第二,多考问自己是否真正了解该产品及市场行情;多考问该产品是否符合市场规律;多考问自身经济实力是否具有抗风险能力。凡是遇到以“看广告赚外快”“消费返利”为幌子,以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子;以投资养老产业可获高额回报为幌子等方式招揽老年群体的,都要提高警惕。

若中招保留证据积极维权

检察官特别提示:集资参与人要保留好所有与非法集资相关的证据,比如所有合同、银行转账记录、非法集资人开具的收据等,而且要尽量减少现金支付,避免后期出现金额认定问题。

检察官特别强调的是,除了投资款之外,返还的利息和本金也要做详细清楚的记录并保留证据,以此保证法院最终认定的实际损失数额的准确客观。非法集资人跑路后,集资参与人要及时主动向公安机关报案,积极配合公安机关调查取证,向公安机关提交与非法集资相关的所有证据材料。

举报电话

朝阳区扫黑除恶专项斗争

举报

电子信箱:cyqshb

bjchy.gov.cn

举报信箱:北京市朝阳区道家园1号公安朝阳分局信访办邮政编码:

转载请注明:http://www.0431gb208.com/sjszlfa/5509.html